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title: "IRS Free File 2025: Steuererklärung kostenlos abgeben"
locale: de
category: how_to
category_name: "Anleitungen"
translation_status: reviewed
license: cc_by
author: "OnBinder"
source_url: https://onbinder.com/en/articles/irs-free-file-2025-tax-return-filing-guide
published_at: 2026-10-05T11:10:17+09:00
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# IRS Free File 2025: Steuererklärung kostenlos abgeben

> Wer die Abgabefrist für die Bundeseinkommensteuererklärung 2025 fristgerecht verlängert hat, muss die Erklärung bis zum 15. Oktober 2026 einreichen. Prüfen Sie über den offiziellen IRS-Zugang, ob Sie kostenlos einreichen können, und kontrollieren Sie die Annahme der Erklärung und die Steuerzahlung getrennt.

## Key Points

- Prüfen Sie die Unterlagen zu Ihrer Fristverlängerung und Hinweise zu Katastrophenfällen, um Ihre Abgabefrist zu bestimmen.
- Bereiten Sie Ihre Einkommensnachweise für 2025, Belege für Steuerabzüge und Angaben aus der Vorjahreserklärung für die elektronische Unterschrift vor.
- Wählen Sie auf der offiziellen Free File-Seite des IRS eine kostenlose Möglichkeit zur Abgabe der Steuererklärung.
- Prüfen Sie die Voraussetzungen der einzelnen Anbieter und die Kosten für die Steuererklärung auf Bundesstaatsebene, bevor Sie die Erklärung für 2025 einreichen.
- Prüfen Sie, ob der IRS Ihre Erklärung angenommen hat, und bewahren Sie eine Kopie der Erklärung und die Zahlungsbestätigung auf.

Wenn Sie rechtzeitig eine Fristverlängerung beantragt haben, müssen Sie Ihre Steuererklärung für 2025 bis zum 15. Oktober 2026 einreichen. Bereiten Sie Ihre Einkommensunterlagen vor und wählen Sie über die IRS einen Weg zur kostenlosen Abgabe. Für die geführte Variante gilt ein AGI für 2025 von höchstens 89.000 Dollar als Einkommensgrenze.

Die Fristen und Einkommensgrenzen beruhen auf einer Mitteilung der IRS vom 26. August 2026.

## So reichen Sie Ihre Steuererklärung über einen offiziellen Weg der IRS ein

Beginnen Sie auf der offiziellen Free File-Seite der IRS. IRS Free File ermöglicht berechtigten Steuerpflichtigen, ihre Bundessteuererklärung kostenlos einzureichen. Sie können zwischen geführter Software und elektronischen Formularen zum Selbstausfüllen wählen.

1. **Prüfen Sie Ihre Abgabefrist.** Halten Sie die Bestätigung Ihres Antrags auf Fristverlängerung oder den Eingangsbeleg bereit. Wenn für Sie Steuererleichterungen wegen einer Katastrophe gelten, prüfen Sie auch die IRS-Mitteilungen für Ihre Region.
2. **Stellen Sie Ihre Unterlagen zusammen.** Bereiten Sie Ihre Einkommensnachweise für 2025 und Belege für Abzüge vor. Halten Sie auch die Angaben aus der Steuererklärung des Vorjahres bereit, die Sie für die elektronische Unterschrift benötigen.
3. **Rufen Sie die Free File-Seite der IRS auf.** Wählen Sie für die geführte Variante „Kostenlose geführte Steuersoftware“. Wenn Sie die Formulare selbst ausfüllen möchten, gehen Sie zu Free File Fillable Forms.
4. **Prüfen Sie die Bedingungen und reichen Sie die Steuererklärung ein.** Prüfen Sie die Vorgaben des Anbieters der geführten Software zu Einkommen, Alter und Wohnsitzstaat. Sehen Sie sich vor dem Erstellen eines Kontos auch mögliche Kosten für die Steuererklärung Ihres Bundesstaats an.
5. **Prüfen Sie die Eingangsbestätigung der IRS.** Wird die Steuererklärung zurückgewiesen, korrigieren Sie die Fehler und reichen Sie sie erneut ein. Bewahren Sie eine Kopie der Steuererklärung zusammen mit der Eingangsbestätigung auf.

Wenn Sie direkt die reguläre Verkaufswebsite eines Anbieters aufrufen, nutzen Sie nicht den Free File-Weg. Verwenden Sie den speziellen Zugang, auf den die IRS verlinkt. Einzelheiten zum Ablauf finden Sie in der [koreanischsprachigen Free File-Anleitung der IRS](https://www.irs.gov/ko/e-file-do-your-taxes-for-free).

## Unterlagen für die Steuererklärung

Stellen Sie zuerst die für Sie relevanten Einkommensunterlagen und Belege für Abzüge zusammen. Prüfen Sie auch die Namen und Steueridentifikationsnummern auf den Unterlagen. Halten Sie Ihre Kontodaten für eine Erstattung oder Zahlung separat bereit.

| Bereich | Benötigte Angaben und Unterlagen |
|---|---|
| Angaben zu Ihnen und Ihrer Familie | SSN oder ITIN, Namen und Adressen der Personen in der Steuererklärung |
| Einkommen 2025 | Einkommensbescheinigungen wie W-2 und gegebenenfalls 1099 |
| Selbstständigkeit und Nebentätigkeit | Aufzeichnungen über Einnahmen und Betriebsausgaben sowie über geleistete Vorauszahlungen |
| Abzüge und Steuergutschriften | Für Sie relevante Belege, etwa für Ausbildungs- und Betreuungskosten oder Spenden |
| Elektronische Unterschrift | AGI des Vorjahres oder im Vorjahr selbst gewählte Unterschrifts-PIN |
| Identitätsschutz | IP PIN, falls von der IRS ausgestellt |
| Erstattung und Zahlung | Bankkontonummer und routing number als Bankleitzahl |

Nicht alle Unterlagen sind für jede Person erforderlich. Wenn Sie eine Krankenversicherungsbörse genutzt haben, prüfen Sie auch Form 1095-A. Eine Liste für unterschiedliche persönliche Situationen finden Sie in der [IRS-Anleitung zur Vorbereitung der Unterlagen](https://www.irs.gov/filing/gather-your-documents).

## Abgabefristen je nach Situation

Der 15. Oktober 2026 ist in der Regel die Abgabefrist für Privatpersonen, die rechtzeitig eine Fristverlängerung beantragt haben. Durch die Nutzung von Free File verlängert sich die Abgabefrist nicht automatisch. Prüfen Sie Ausnahmen wegen einer Katastrophe oder eines Wohnsitzes im Ausland gesondert.

| Ihre Situation | Maßgebliche Regel | Was Sie jetzt prüfen sollten |
|---|---|---|
| Rechtzeitig und wirksam beantragte Fristverlängerung | Abgabefrist für die Steuererklärung 2025 ist der 15. Oktober 2026 | Eingangsbeleg für die Fristverlängerung und Stand Ihrer Vorbereitungen |
| Keine Fristverlängerung und keine andere Ausnahme | Allgemeine Abgabefrist ist der 15. April 2026 | Umgang mit der verspäteten Steuererklärung und noch nicht gezahlten Steuern |
| Anspruch auf Steuererleichterungen der IRS wegen einer Katastrophe | In der regionalen Mitteilung festgelegte Frist | Betroffene Region, erfasste Steuern sowie Abgabe- und Zahlungsfristen |
| Außerhalb der USA lebende Staatsbürger, ansässige Ausländer und andere | Je nach Voraussetzungen können gesonderte Verlängerungsregeln gelten | Regeln für im Ausland lebende Personen und Nachweise über weitere Fristverlängerungen |

Die Grundregeln für Abgabefristen stehen in der [IRS-Anleitung zur Fristverlängerung](https://www.irs.gov/filing/get-an-extension-to-file-your-tax-return). Betroffene Katastrophengebiete und den Geltungsbereich finden Sie in den [IRS-Informationen zu Steuererleichterungen bei Katastrophen](https://www.irs.gov/newsroom/tax-relief-in-disaster-situations).

### Kann ich jetzt noch eine neue Fristverlängerung beantragen?

Die Annahme von Free File-Anträgen auf Fristverlängerung für 2025 ist bereits beendet. Für den kostenlosen Antrag auf Fristverlängerung galt die Einkommensgrenze der geführten Steuererklärung nicht. Die Funktion für den Antrag auf Fristverlängerung und die Funktion zum Einreichen der Steuererklärung sind jedoch getrennt. Der aktuelle Stand ist in der [IRS-Anleitung zum Antrag auf Fristverlängerung über Free File](https://www.irs.gov/filing/file-an-extension-through-irs-free-file) angegeben.

## Geführte Software und elektronische Formulare im Vergleich

Wenn Sie die Steuererklärung durch Beantworten von Fragen erstellen möchten, prüfen Sie zunächst, ob Sie die geführte Software nutzen dürfen. Wenn Sie Steuerformulare selbst ausfüllen können, kommen auch elektronische Formulare infrage. Prüfen Sie bei beiden Varianten, ob die benötigten Formulare unterstützt werden.

| Vergleichspunkt | Geführte Software | Free File Fillable Forms |
|---|---|---|
| Einkommensgrenze für 2025 | AGI von höchstens 89.000 Dollar | Keine Einkommensgrenze |
| Weitere Bedingungen | Je nach Anbieter etwa Einkommen, Alter und Wohnsitzstaat | Anforderungen für die Kontoerstellung und unterstützte Formulare prüfen |
| Ausfüllen | Die Software unterstützt Sie beim Ausfüllen anhand Ihrer Antworten | Benötigte Formulare selbst auswählen und ausfüllen |
| Berechnungen und Fehlerprüfung | Funktionen für Berechnungen und Fehlerprüfung vorhanden | Eingeschränkte Berechnungen und Fehlerprüfung |
| Kosten für die Bundessteuererklärung | Kostenlos, wenn Sie die Bedingungen des Anbieters erfüllen | Kostenlos |
| Steuererklärung für den Bundesstaat | Teilweise kostenlos, Kosten je nach Anbieter prüfen | Nicht unterstützt |

89.000 Dollar sind keine Grenze, unterhalb derer keine Steuern zu zahlen sind. Es ist die Einkommensgrenze für die Auswahl eines kostenlosen geführten Angebots. Auch wenn Sie die Einkommensgrenze einhalten, müssen Sie die weiteren Bedingungen des jeweiligen Anbieters prüfen. Der Vergleich beruht auf der [IRS-Anleitung zur Auswahl von Free File](https://www.irs.gov/e-file-do-your-taxes-for-free).

### Bedingungen vor der Nutzung elektronischer Formulare

Für Free File Fillable Forms benötigen Sie eine US-Mobiltelefonnummer, unter der Sie SMS empfangen können. Die US-Nummer muss zehnstellig sein. Sie benötigen außerdem eine E-Mail-Adresse; die Nutzung eines Computers wird empfohlen.

- Erstellen Sie für diese Abgabesaison ein neues Konto, auch wenn Sie den Dienst früher schon genutzt haben.
- Prüfen Sie, ob die benötigten Formulare und Anlagen unterstützt werden.
- In einigen Regionen kann der Zugang aus Sicherheitsgründen eingeschränkt sein.
- Reichen Sie die Steuererklärung für Ihren Bundesstaat auf einem anderen Weg ein.

Die Einzelheiten finden Sie in der [IRS-Anleitung zu elektronischen Formularen](https://www.irs.gov/e-file-providers/free-file-fillable-forms).

## AGI für die kostenlose Nutzung und AGI für die elektronische Unterschrift

Unterscheiden Sie, auf welches Jahr sich das AGI für die kostenlose Nutzung und das AGI für die elektronische Unterschrift beziehen. Das AGI ist das Gesamteinkommen abzüglich bestimmter zulässiger Anpassungen. Es handelt sich um den Betrag vor Anwendung des Pauschalabzugs oder einzelner Abzüge.

| Verwendungszweck | Maßgebliches Jahr bei der Steuererklärung 2025 | So prüfen Sie den Wert |
|---|---|---|
| Berechtigung für die kostenlose geführte Steuererklärung | AGI für 2025 | Anhand der Einkommen und Anpassungen, die in die aktuelle Steuererklärung eingehen |
| AGI des Vorjahres für die elektronische Unterschrift | AGI für 2024 | In der Steuererklärung des Vorjahres oder in den Steuerunterlagen der IRS |

Diese Unterscheidung ergibt sich aus der Einkommensgrenze der IRS und ihren Regeln zur Bestätigung anhand der Vorjahresangaben. Beurteilen Sie Ihre Berechtigung für das kostenlose Angebot daher nicht allein anhand des AGI für 2024. Prüfen Sie auf der Seite für die elektronische Unterschrift noch einmal, welches Jahr verlangt wird.

Wenn Sie Ihr AGI des Vorjahres nicht kennen, sehen Sie in den Steuerunterlagen Ihres IRS-Onlinekontos nach. Falls Sie eine IP PIN erhalten haben, tragen Sie sie in das entsprechende Feld der Software ein. Der Begriff wird in der [IRS-Definition des AGI](https://www.irs.gov/e-file-providers/definition-of-adjusted-gross-income) erläutert. Informationen zur Bestätigung finden Sie in der [IRS-Anleitung zur Prüfung elektronisch eingereichter Steuererklärungen](https://www.irs.gov/individuals/validating-your-electronically-filed-tax-return).

## Fristverlängerung für die Steuererklärung und Zahlungsfrist

Eine gewöhnliche Verlängerung der Abgabefrist verschiebt die Zahlungsfrist nicht. Sofern keine gesonderte Ausnahme gilt, sind die Steuern für 2025 bis zum 15. April 2026 zu zahlen. Auf unbezahlte Steuern können Zuschläge und Zinsen anfallen.

Die IRS weist in „IRS Free File: Reichen Sie Ihre Steuererklärung kostenlos ein“ auf Folgendes hin:

> Beachten Sie, dass ein Antrag auf Fristverlängerung nur die Frist für die Einreichung der Steuererklärung verlängert, nicht aber die Zahlungsfrist.

Schieben Sie die Steuererklärung nicht auf, auch wenn Sie nicht den gesamten Betrag zahlen können. Die IRS empfiehlt, zunächst so viel wie möglich zu zahlen. Möglichkeiten zur Zahlung des Restbetrags finden Sie bei den Zahlungsplänen der IRS. Dieser Grundsatz steht auch in der [Mitteilung der IRS vom 26. August 2026](https://www.irs.gov/newsroom/irs-reminder-extension-filers-can-use-irs-free-file-this-summer).

## Verlängerte Fristen bei Katastrophen und Ende des kostenlosen Dienstes

Auch wenn sich Ihre Abgabefrist wegen einer Katastrophe verschiebt, prüfen Sie gesondert, wann der kostenlose Dienst endet. Laut IRS endet die Nutzungsmöglichkeit von Free File am 15. Oktober 2026. Die für eine Person geltende Steuerfrist und die Laufzeit des Dienstes richten sich nach unterschiedlichen Regeln.

Betrachtet man beide offiziellen Hinweise zusammen, wird deutlich, was zu prüfen ist. Verschieben Sie die Nutzung von Free File nicht allein aufgrund der Abgabefrist in einer Katastrophenmitteilung. Wenn Sie Ihre Steuererklärung nach dem Ende des Dienstes einreichen möchten, müssen Sie andere Abgabewege der IRS prüfen.

## Nach dem Einreichen: Eingang und Zahlung prüfen

Prüfen Sie die Übermittlung der Steuererklärung, ihren Eingang bei der IRS und die Steuerzahlung jeweils gesondert. Wenn ein elektronisches Formular noch auf die Übermittlung wartet, ist es noch nicht eingegangen. Auch ein bestätigter Eingang bei der IRS bedeutet nicht, dass die Steuer von Ihrem Konto abgebucht wurde.

1. **Prüfen Sie die Eingangsbestätigung.** Accepted bedeutet, dass die IRS die Steuererklärung zur Bearbeitung erhalten hat.
2. **Beheben Sie den Grund für eine Zurückweisung.** Bei Rejected korrigieren Sie die Fehler gemäß den Hinweisen und reichen die Steuererklärung erneut ein.
3. **Prüfen Sie die Zahlung gesondert.** Kontrollieren Sie die Abbuchung vom Konto oder den Zahlungsbeleg.
4. **Bewahren Sie die Unterlagen auf.** Speichern Sie die eingereichte Steuererklärung sowie die Eingangs- und Zahlungsbestätigungen.

Der Unterschied zwischen Eingang und Zahlung ist in der [IRS-Anleitung zu elektronischen Formularen](https://www.irs.gov/e-file-providers/free-file-fillable-forms) beschrieben.

## Weitere kostenlose Hilfe bei der Steuererklärung

Wenn Ihnen das eigenständige Ausfüllen schwerfällt, prüfen Sie die Bedingungen für kostenlose Hilfe bei der Steuererklärung. VITA und TCE unterstützen berechtigte Personen bei einfachen Steuererklärungen. Wenn Sie die Voraussetzungen aufgrund eines Militärbezugs erfüllen, können Sie auch MilTax prüfen.

| Angebot | Was Sie prüfen sollten |
|---|---|
| VITA und TCE | Persönliche Berechtigung, unterstützte Steuererklärungen und lokale Termine |
| MilTax | Nutzungsberechtigung aufgrund eines Militärbezugs und Umfang der Unterstützung |

Ob Sie diese Angebote nutzen können, lässt sich nicht allein anhand der Free File-Frist beurteilen. Die tatsächlichen Termine müssen Sie beim jeweiligen Angebot prüfen. Die Möglichkeiten werden in den [IRS-Informationen zu kostenlosen Steuererklärungen 2026](https://www.irs.gov/newsroom/2026-tax-filing-season-opens-with-several-free-filing-options-available) vorgestellt.

## FAQ

### Bis wann muss ich die Steuererklärung für 2025 einreichen, wenn ich eine Fristverlängerung beantragt habe?
Wenn Sie die Frist rechtzeitig und wirksam verlängert haben, müssen Sie die Erklärung in der Regel bis zum 15. Oktober 2026 einreichen. Falls Sonderregelungen gelten, etwa Steuererleichterungen bei Katastrophen, prüfen Sie die entsprechende Mitteilung des IRS.

### Ist es auch dann kostenlos, wenn mein AGI für 2025 genau 89.000 US-Dollar beträgt?
Dieser Betrag liegt innerhalb der Einkommensgrenze für das geführte Programm. Sie müssen jedoch auch die weiteren Voraussetzungen des gewählten Anbieters erfüllen, damit Sie Ihre Bundessteuererklärung kostenlos einreichen können.

### Entspricht das AGI dem Jahresgehalt oder dem Nettogehalt?
Nein. Das AGI ist das Gesamteinkommen abzüglich bestimmter zulässiger Anpassungen. Es ist der Betrag vor Anwendung des Standardabzugs oder der einzeln geltend gemachten Abzüge.

### Ist eine kostenlose Steuererklärung nicht möglich, wenn das AGI über 89.000 US-Dollar liegt?
Free File Fillable Forms können unabhängig vom Einkommen genutzt werden. Da Sie die Formulare selbst ausfüllen müssen, prüfen Sie die unterstützten Formulare und die Anforderungen an das Benutzerkonto.

### Ist auch die Steuererklärung für den Bundesstaat kostenlos?
Nur einige Anbieter geführter Steuererklärungen bieten die Steuererklärung für den Bundesstaat kostenlos an. Prüfen Sie die Bedingungen und Kosten des jeweiligen Anbieters. Free File Fillable Forms unterstützt keine Steuererklärungen für Bundesstaaten.

### Kann ich direkt auf der Website des Anbieters beginnen?
Um IRS Free File zu nutzen, beginnen Sie über den dafür vorgesehenen Link auf der offiziellen IRS-Seite. Die reguläre Verkaufswebsite des Anbieters ist ein anderer Zugangsweg als Free File.

### Ist der 15. Oktober auch dann die Abgabefrist, wenn ich keine Fristverlängerung beantragt habe?
Das gilt nicht automatisch. Die reguläre Abgabefrist war der 15. April 2026. Prüfen Sie gesondert, ob Ausnahmen wegen einer Katastrophe oder eines Wohnsitzes im Ausland gelten.

### Kann ich jetzt über Free File eine Fristverlängerung für die Steuererklärung für 2025 beantragen?
Die Annahme von Anträgen auf Fristverlängerung für 2025 über Free File ist beendet. Für die Einkommensbeschränkung bei der kostenlosen Beantragung einer Fristverlängerung und die Einkommensgrenze bei der kostenlosen Erstellung einer Steuererklärung gelten unterschiedliche Regeln.

### Wenn ich die Abgabefrist verlängert habe, kann ich die Steuern dann auch erst im Oktober zahlen?
Eine reguläre Fristverlängerung für die Abgabe verlängert nicht die Zahlungsfrist. Sofern keine gesonderte Ausnahme gilt, war die Zahlungsfrist für 2025 der 15. April 2026.

### Für welches Jahr muss ich auf der Seite für die elektronische Unterschrift den AGI eingeben?
Wenn bei der Steuererklärung für 2025 nach dem AGI des Vorjahres gefragt wird, prüfen Sie Ihren AGI für 2024. Verwechseln Sie ihn nicht mit dem AGI für 2025, der für die Berechtigung zum kostenlosen geführten Angebot herangezogen wird.

### Kann ich die elektronischen Formulare ohne US-amerikanische Mobiltelefonnummer nutzen?
Für ein Konto bei Free File Fillable Forms ist eine 10-stellige US-Mobiltelefonnummer erforderlich, die SMS empfangen kann. Wenn Sie diese Voraussetzung nicht erfüllen, prüfen Sie andere Möglichkeiten zur Einreichung Ihrer Steuererklärung.

### Kann ich Free File länger nutzen, wenn die Abgabefrist wegen einer Katastrophe verlängert wird?
Die Abgabefrist bei Katastrophen und die Laufzeit des Programms müssen getrennt geprüft werden. Der vom IRS genannte letzte Nutzungstag für Free File im Jahr 2026 ist der 15. Oktober.

### Wenn „Accepted“ angezeigt wird, sind dann auch die Steuern bezahlt?
Accepted bedeutet, dass der IRS Ihre Steuererklärung zur Bearbeitung erhalten hat. Prüfen Sie gesondert, ob die Steuer abgebucht oder die Zahlung abgeschlossen wurde.

### Kann ich mit Free File auch ausstehende Steuererklärungen für Jahre vor 2024 einreichen?
Mit diesem Free File-Service können Sie keine Steuererklärungen für frühere Jahre bearbeiten. Informieren Sie sich in den Hinweisen des IRS zur Einreichung überfälliger Steuererklärungen über andere Möglichkeiten.

## Sources

- [IRS-Hinweis: Wer eine Fristverlängerung beantragt hat, kann diesen Sommer IRS Free File nutzen, IR-2026-101, 26. August 2026](https://www.irs.gov/newsroom/irs-reminder-extension-filers-can-use-irs-free-file-this-summer)
- [IRS Free File: Reichen Sie Ihre Steuererklärung kostenlos ein](https://www.irs.gov/ko/e-file-do-your-taxes-for-free)
- [IRS: E-file: Reichen Sie Ihre Steuererklärung kostenlos ein](https://www.irs.gov/e-file-do-your-taxes-for-free)
- [IRS: Beantragen Sie eine Fristverlängerung für die Abgabe Ihrer Steuererklärung](https://www.irs.gov/filing/get-an-extension-to-file-your-tax-return)
- [IRS: Beantragen Sie über IRS Free File eine Fristverlängerung für die Abgabe Ihrer Steuererklärung](https://www.irs.gov/filing/file-an-extension-through-irs-free-file)
- [IRS: Free File Fillable Forms](https://www.irs.gov/e-file-providers/free-file-fillable-forms)
- [IRS: Stellen Sie Ihre Unterlagen zusammen](https://www.irs.gov/filing/gather-your-documents)
- [IRS: Definition des bereinigten Bruttoeinkommens](https://www.irs.gov/e-file-providers/definition-of-adjusted-gross-income)
- [IRS: Überprüfung Ihrer elektronisch eingereichten Steuererklärung](https://www.irs.gov/individuals/validating-your-electronically-filed-tax-return)
- [IRS: Steuererleichterungen bei Katastrophen](https://www.irs.gov/newsroom/tax-relief-in-disaster-situations)
- [IRS: Die Steuererklärungssaison 2026 beginnt mit mehreren kostenlosen Möglichkeiten zur Abgabe der Steuererklärung](https://www.irs.gov/newsroom/2026-tax-filing-season-opens-with-several-free-filing-options-available)
- [IRS Free File: Auswahlhilfe für kostenlose Software mit Anleitung](https://apps.irs.gov/app/freeFile)

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